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KYC Policy

1. THE INTRODUCTION.

This Know Your Customer Policy (hereinafter "the Policy") governs the application of Know Your Customer approach by the Company (the "Company", "We", "Us", "Our").

For the purposes of this Policy:

  • a) the website Hitnspin.com hereinafter shall be referred to as the "Website";
  • b) any natural person that has an account on the Website hereinafter shall be referred to as the "user".


2. THE PURPOSES OF THIS POLICY.

The Company applies the measures, specified in this Policy, for the following purposes:

  • To prevent violation of Website`s Terms & Conditions and other applicable documents;
  • To prevent Money Laundering, Terrorist Financing and other violations of AML/CFT Legislation;
  • To prevent usage of the Website by the children;
  • To prevent cheating, collusion, and any other unlawful or illegal activity on the Website;
  • To prevent any legal, financial and reputational risks.


3. RISK ASSESSMENT.

The Company implements the risk-based approach, proposed by the Financial Actions Task Force ("FATF") in order to assess each user in the frame of this Policy.

The categories of the risk are the following

Country/Geographical risk. The Company evaluates the country of the user`s residence/domicile by the following criteria (including, but not limited to):

  • Whether country of user`s residence (jurisdiction) is defined as the "Third country with the strategic deficiencies" by the European Commission (in accordance with the Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675 and/or any amending regulations to this Regulation) and whether user`s jurisdiction is defined as "high-risk and other monitored jurisdiction" by the FATF;
  • Whether the country of user`s residence (jurisdiction) is defined by the credible source as lacking an appropriate Anti-Money Laundering and Counter Terrorist Financing regime, or identified by credible sources as having significant level of corruption or providing support to terrorists or terrorist activities.


Customer Risk. The Company checks the user of the Website by the following criteria (including, but not limited to):

  • Whether the user is the Politically Exposed Person;
  • Whether the user is under sanctions of the European Union or the United Nations Organization;
  • Whether the activity of the user is suspicious. Examples of the suspicious activity include, but not limited to: a) excessive depositing activity; b) usage of several devices to authorize on the Website in a short time-frame; c) usage of the user`s device by other users of the Website; d) usage of one IP address by several users; e) usage of one electronic device by several users.


Transaction risk. The Company checks the spenders of the user to ensure, that they are not high and/or disproportionate. The Company also applies additional measures if the transaction of the user is suspicious (see “transaction monitoring”).

4. VERIFICATION.

The Company applies Standard Verification (or, in legal terms, due diligence) in the following circumstances:


  • A. The total amount of the transactions, made through the Website by a user, reaches or exceeds USD/EUR 1000;
  • B. In the process of the risk assessment is determined, that a user presents a significant risk of money laundering or terrorist financing;
  • C. The behaviour of the user contains one or more factors, that gives the grounds to suspect a user in the usage of the Website in violation of the Terms and Conditions;
  • D. In other cases, when the personnel of the Company consider the Verification as a necessary measure.


When applying Standard Verification, the Company shall ask a user to submit the following documents:

  • A copy or a photo of the identification document of the user;
  • A photo of the payment card, used or intended to be used in depositing on the Website. It is important, that the name of the cardholder must be the same that the name of the user that passes the Verification. CVV code, payment card number (except for first 6 and last 4 digits) may be hidden or covered. The cardholder`s name must not be hidden or covered in any manner.
  • A photo of the user, bearing the documents that were required to pass the Verification.
  • In some situations - the user`s address confirmation. It may be utility bill, telephone bill or other documents, which, due to the local legislation, shall be deemed to be sufficient in order to confirm the address of the user.
  • In some situations - bank statement, the letter from the duty station/from the workplace.
  • In some cases - tax assessment notice.
  • Photo of the user, holding a list of paper with a necessary data, written by hand: a) the e-mail of the user, used when registering an account; and b) the date of the photo request and the confirmation code.
  • Other documents or data, that may be required by the particular situation.
  • In some cases, the Company may ask a user to connect with the Website`s Support Team via the call (including the video call).

5. ADDITIONAL VERIFICATION FOR PEPS AND USERS FROM HIGH-RISK JURISDICTIONS.

The Company applies additional Verification measures in the following circumstances:

A) The user is a Politically Exposed Persons in the meaning of the article 3(9) of the Directive 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing or the user is the member of the family of the Politically Exposed Person.
Under the article 3(9) of the abovementioned Directive, the Politically Exposed Person is a natural person who is or who has been entrusted with prominent public functions and includes the following:

  • (a) heads of State, heads of government, ministers and deputy or assistant ministers;
  • (b) members of parliament or of similar legislative bodies;
  • (c) members of the governing bodies of political parties;
  • (d) members of supreme courts, of constitutional courts or of other high-level judicial bodies, the decisions of which are not subject to further appeal, except in exceptional circumstances;
  • (e) members of courts of auditors or of the boards of central banks;
  • (f) ambassadors, chargés d'affaires and high-ranking officers in the armed forces;
  • (g) members of the administrative, management or supervisory bodies of State-owned enterprises.
  • (h) directors, deputy directors and members of the board or equivalent function of an international organisation.

The abovementioned list excludes middle-ranking or more junior officials.

The article 3(10) of the Directive 2015/849 defines "family member" as:

  • (a) the spouse, or a person considered to be equivalent to a spouse, of a politically exposed person;
  • (b) the children and their spouses, or persons considered to be equivalent to a spouse, of a politically exposed person.

B) The country of user`s residence (jurisdiction) is defined as the "Third country with the strategic deficiencies" by the European Commission (in accordance with the Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675 or any amending regulations) and/or the country of user`s jurisdiction is defined as "high-risk and other monitored jurisdiction" by the FATF;

C) In other cases, when the Company considers this procedure as a necessary measure.

D) The country of user`s residence (jurisdiction) is defined by the credible source as lacking an appropriate Anti-Money Laundering and Counter Terrorist Financing regime, or identified by credible sources as having a significant level of corruption or providing support to terrorists or terrorist activities.

When applying additional verification, the Company requires to submit the document(s) or data on the source of user`s wealth in accordance with his/her country’s legal and regulatory requirements. Additionally, in case of additional verification, the final approval on the verification shall be done by senior management of the Company.

The Company reserves the right to collect additional verification data of the user for the purposes of this Policy. Additionally, in cases when: a) a user refuses to pass verification; and/or b) the Company has ample grounds to suppose, that a user uses the Website for illegal purposes, and the user does not provide evidence to the contrary, the Company may inform proper regulatory/governmental/financial authorities on this case.

6. ACTIVITY MONITORING.

All operations of the users are checked on the absence of the suspicious activity. Suspicious activity includes, but not limited to:

  • Usage of several cards through different payment agents, proposed by the Company;
  • Obtaining a specific error code when making a payment;
  • Usage of payment cards, issued by different emitters, that are located in different regions;
  • Usage of different payment instruments within a short term (cards, electronic wallets, banking transactions);
  • Opposition or unwillingness of the user to verification of his/her account or payment instrument or his/her account as a whole;
  • Mismatch of the geolocation of user`s key elements (citizenship/residency, mobile carrier provider, IP address geolocation, BIN number of the card etc.);
  • Principal opposition to any phone or video call, non-provision by the user of his/her photo of him/her with the identification document in hands (upon request);
  • Matching of the user`s device ID (telephone, computer, tablet) with the device ID of another account in our system.

In case of any suspicious activity, mentioned above, this issue shall be directed to the antifraud department in order to evaluate a risk of this user and to conduct further actions. The antifraud department shall evaluate this issue and further direct it to the relevant department for further consideration.

7. TRANSACTIONS MONITORING.

All the transactions of users on withdrawal and deposits shall comply with the following requirements:

  • If the transaction is made by using a payment card, the name of the holder shall be the same as the name of the Website account owner. It means that any usage of third-party payment card is prohibited.
  • If the transaction is made by using an electronic wallet, this wallet`s electronic mail must be the same, that was used by a user when registering an account on the Website.
  • In case if a deposit is made from the payment instrument, placement of funds to which is unavailable, the withdrawal shall be made to the user`s banking account, or to another payment instrument - where it will be possible to reliably ascertain that this payment instrument really belongs to the user in question.
  • The Company does not accept payments from the anonymous payment instruments (cryptocurrencies, anonymous wallets etc.).
  • The Company does not withdraw funds, that were deposited by the user, to the payments instrument of another user.

8. RECORD-KEEPING OF USER`S DOCUMENTS AND DATA.

The documents and data, obtained during the Verification, and other financial data (including transaction data and its supportive evidence) shall be stored, kept, shared and protected in strict compliance with:

  • The Legislation of the European Union on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, namely the Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, amending Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and of the Council, and repealing Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directive 2006/70/EC;
  • The Regulation (EU) 2016/679 of the European Parliament and of the Council of 27 April 2016 on the protection of natural persons with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data, and repealing Directive 95/46/EC ("General Data Protection Regulation" or "GDPR");
  • The Limitation of Legal Proceedings act (Law 66(I)/2012) of the Republic of Cyprus;
  • The Privacy Policy of the Website.

9. AMENDMENTS AND MODIFICATIONS.

This Policy may be modified or amended at any time, at the sole discretion of the Company. It is sole responsibility of the user to review this Policy periodically for new changes and amendments. Registered users will be notified on any changes to this Policy via e-mail address, which was used when registering an account on the Website. Any continued usage of the Website after the notification has been sent shall be considered as a fact that user have read and accepted the changes to the Policy.

KYC-Richtlinie

1. PRÄAMBEL.

Diese Know Your Customer-Richtlinie (nachfolgend „die Richtlinie“) regelt die Anwendung des Know Your Customer-Ansatzes durch das Unternehmen (das „Unternehmen“, „Wir“, „Uns“, „Unser“).

Für die Zwecke dieser Richtlinie:

  • a) Die Website HitnSpin.com wird im Folgenden als die „Website“ bezeichnet;
  • b) Jede natürliche Person, die über ein Konto auf der Website verfügt, wird im Folgenden als „Nutzer“ bezeichnet.


2. ZIEL DIESER RICHTLINIE.

Das Unternehmen wendet die in dieser Richtlinie genannten Maßnahmen für die folgenden Zwecke an:

  • zur Verhinderung von Verstößen gegen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Website sowie andere anwendbare Dokumente;
  • zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Verstößen gegen die Rechtsetzung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;
  • zur Verhinderung der Nutzung der Website durch Kinder;
  • zur Verhinderung von Betrug, Absprachen und anderen rechtswidrigen oder illegalen Aktivitäten auf der Website;
  • zur Vermeidung rechtlicher, finanzieller und rufschädigender Risiken.


3. RISIKOBEWERTUNG.

Das Unternehmen wendet den von der Arbeitsgruppe „Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung“ (FATF) vorgeschlagenen risikobasierten Ansatz an, um jeden Nutzer im Rahmen dieser Richtlinie zu bewerten.

Die Risikokategorien sind die folgenden

Länderrisiko/Geografisches Risiko. Das Unternehmen bewertet das Land des Wohnsitzes/Domizils des Nutzers anhand der folgenden Kriterien (einschließlich, aber nicht beschränkt auf):

  • Ob das Land, in dem der Nutzer seinen Wohnsitz hat (Gerichtsbarkeit), von der Europäischen Kommission als „Drittland mit strategischen Mängeln“ definiert ist (gemäß der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 der Kommission und/oder etwaigen Verordnungen zur Änderung der Verordnung) und ob die Gerichtsbarkeit des Nutzers von der FATF als „Land mit hohem Risiko und andere überwachte Gerichtsbarkeit“ definiert ist;
  • ob das Land, in dem der Nutzer seinen Wohnsitz hat (Gerichtsbarkeit), von einer glaubwürdigen Quelle als Land mit unzureichenden Regelungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung definiert wird oder von glaubwürdigen Quellen als Land mit einem hohen Maß an Korruption oder Unterstützung von Terroristen oder terroristischen Aktivitäten eingestuft wird.


Kundenrisiko. Das Unternehmen prüft den Nutzer der Website anhand der folgenden Kriterien (einschließlich, aber nicht beschränkt auf):

  • Ob der Nutzer eine politisch exponierte Person ist;
  • ob der Nutzer unter Sanktionen der Europäischen Union oder der Organisation der Vereinten Nationen steht;
  • ob die Aktivität des Nutzers verdächtig ist. Beispiele für verdächtige Aktivitäten sind unter anderem: a) übermäßige Einzahlungsaktivitäten; b) Verwendung mehrerer Geräte zur Autorisierung auf der Website in einem kurzen Zeitraum; c) Verwendung des Geräts des Nutzers durch andere Nutzer der Website; d) Verwendung einer IP-Adresse durch mehrere Nutzer; e) Verwendung eines elektronischen Geräts durch mehrere Nutzer.


Transaktionsrisiko. Das Unternehmen überprüft die Ausgaben des Nutzers, um sicherzustellen, dass sie nicht hoch und/oder unverhältnismäßig sind. Das Unternehmen ergreift zudem zusätzliche Maßnahmen, wenn es seitens des Nutzers zu verdächtigen Transaktionen kommt (siehe „Transaktionsüberwachung”).

4. VERIFIZIERUNG.

Das Unternehmen wendet die Standardüberprüfung (oder, rechtlich gesehen, die Sorgfaltspflicht) in den folgenden Fällen an:


  • A. Der Gesamtbetrag der von einem Nutzer über die Website getätigten Transaktionen erreicht oder übersteigt 1000 USD/EUR;
  • B. Im Rahmen der Risikobewertung wird festgestellt, dass ein Nutzer ein erhebliches Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung darstellt;
  • C. Das Verhalten des Nutzers zeigt einen oder mehrere Faktoren, die den Verdacht begründen, dass ein Nutzer die Website unter Verletzung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen nutzt;
  • D. In anderen Fällen, wenn das Personal des Unternehmens die Überprüfung als eine notwendige Maßnahme ansieht.


Bei der Anwendung der Standardverifizierung fordert das Unternehmen den Nutzer auf, die folgenden Dokumente einzureichen:

  • Eine Kopie oder ein Foto des Ausweisdokuments des Nutzers;
  • ein Foto der Zahlungskarte, die für die Einzahlung auf der Website verwendet wurde oder verwendet werden soll. Es ist ausschlaggebend, dass der Name des Karteninhabers mit dem Namen des Nutzers übereinstimmt, der die Verifizierung durchläuft. Der CVV-Code und die Nummer der Zahlungskarte (mit Ausnahme der ersten 6 und letzten 4 Ziffern) dürfen verdeckt werden. Der Name des Karteninhabers darf in keiner Weise verdeckt werden.
  • Ein Foto des Nutzers mit den Dokumenten, die zum Bestehen der Verifizierung erforderlich sind.
  • In machen Fällen - ein Adressnachweis des Nutzers. Dabei kann es sich um eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens, eine Telefonrechnung oder andere Dokumente handeln, die aufgrund der örtlichen Gesetzgebung als ausreichend angesehen werden, um die Adresse des Nutzers zu bestätigen.
  • In manchen Fällen - Kontoauszug, Brief von der Dienststelle/vom Arbeitsplatz.
  • Gegebenenfalls - Steuerbescheid.
  • Foto des Nutzers, das eine Liste mit handschriftlich eingetragenen Daten enthält: a) die E-Mail-Adresse des Nutzers, die bei der Registrierung des Kontos verwendet wurde, und b) das Datum der Fotoanforderung und den Bestätigungscode.
  • Andere Dokumente oder Daten, die in der jeweiligen Situation erforderlich sein können.
  • In einigen Fällen kann das Unternehmen den Nutzer auffordern, sich mit dem Kundendienst der Website per Telefon (auch per Videoanruf) in Verbindung zu setzen.

5. ZUSÄTZLICHE VERIFIZIERUNGEN FÜR POLITISCH EXPONIERTE PERSONEN UND NUTZER AUS HOCHRISIKOLÄNDERN.

Das Unternehmen wendet unter den folgenden Umständen zusätzliche Verifizierungsmaßnahmen an:

A) Der Nutzer ist eine politisch exponierte Person im Sinne von Artikel 3 Absatz 9 der Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung oder der Nutzer ist ein Familienmitglied der politisch exponierten Person.
Nach Artikel 3 Absatz 9 der oben genannten Richtlinie ist eine politisch exponierte Person eine natürliche Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat, und umfasst die folgenden Personen:

  • (a) Staatsoberhäupter, Regierungschefs, Minister und stellvertretende oder untergeordnete Minister;
  • (b) Mitglieder des Parlaments oder ähnlicher gesetzgebender Körperschaften;
  • (c) Mitglieder der Führungsgremien politischer Parteien;
  • (d) Mitglieder von Obersten Gerichtshöfen, Verfassungsgerichten oder anderen hochrangigen gerichtlichen Instanzen, gegen deren Entscheidungen außer in Ausnahmefällen keine weiteren Rechtsmittel eingelegt werden können;
  • (e) Mitglieder der Rechnungshöfe oder der Leitungsorgane von Zentralbanken;
  • (f) Botschafter, Geschäftsträger und hochrangige Offiziere der Streitkräfte;
  • (g) Mitglieder der Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgane von staatseigenen Unternehmen.
  • (h) Direktoren, stellvertretende Direktoren und Mitglieder des Vorstands oder einer gleichwertigen Funktion einer internationalen Organisation.

Die vorgenannte Liste schließt Funktionsträger mittleren oder niedrigeren Ranges aus.

Der Artikel 3(10) der Richtlinie 2015/849 definiert „Familienmitglied“ als:

  • (a) den Ehepartner einer politisch exponierten Person oder eine dem Ehepartner einer politisch exponierten Person gleichgestellte Person;
  • (b) die Kinder einer politisch exponierten Person und deren Ehepartner oder den Ehepartnern gleichgestellte Personen.

B) Das Land, in dem der Nutzer seinen Wohnsitz hat (Gerichtsbarkeit), wird von der Europäischen Kommission (gemäß der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 der Kommission oder etwaigen Verordnungen zur Änderung der Verordnung) als „Drittland mit strategischen Mängeln" definiert und/oder das Land, in dem der Nutzer seine Gerichtsbarkeit hat, wird von der FATF als „Land mit hohem Risiko und andere überwachte Gerichtsbarkeit“ definiert;

C) In anderen Fällen, wenn das Unternehmen dieses Verfahren als eine notwendige Maßnahme ansieht.

D) Das Land, in dem der Nutzer seinen Wohnsitz hat (Gerichtsbarkeit) wird von einer glaubwürdigen Quelle als Land definiert, dass über kein angemessenes System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verfügt, oder das von glaubwürdigen Quellen als Land mit einem hohen Maß an Korruption oder Unterstützung von Terroristen oder terroristischen Aktivitäten eingestuft wird.

Bei einer zusätzlichen Verifizierung verlangt das Unternehmen die Vorlage von Dokumenten oder Daten über die Herkunft des Vermögens des Nutzers in Übereinstimmung mit den gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen des jeweiligen Landes. Im Falle einer zusätzlichen Verifizierung erfolgt die endgültige Genehmigung der Verifizierung durch die Geschäftsleitung des Unternehmens.

Zwecke dieser Richtlinie zu erheben. Darüber hinaus kann das Unternehmen in folgenden Fällen die zuständigen Regulierungs-/Regierungs-/Finanzbehörden informieren: a) wenn ein Nutzer die Verifizierung verweigert; und/oder b) wenn das Unternehmen hinreichende Gründe für die Annahme hat, dass ein Nutzer die Website für illegale Zwecke nutzt und der Nutzer keinen gegenteiligen Beweis erbringt.

6. AKTIVITÄTSÜBERWACHUNG.

Alle Vorgänge der Nutzer werden auf das Vorhandensein verdächtiger Aktivitäten überprüft. Zu den verdächtigen Aktivitäten gehören unter anderem:

  • Die Verwendung mehrerer Karten über verschiedene, von der Gesellschaft angebotenen Zahlstellen;
  • Erhalt eines bestimmten Fehlercodes bei der Durchführung einer Zahlung;
  • Verwendung von Zahlungskarten, die von verschiedenen Emittenten ausgestellt wurden, die sich in verschiedenen Regionen befinden;
  • Nutzung verschiedener Zahlungsinstrumente innerhalb eines kurzen Zeitraums (Zahlungskarten, elektronische Wallets, Banktransaktionen);
  • Widerspruch oder Unwilligkeit des Nutzers gegen die Verifizierung seines Kontos oder Zahlungsinstruments oder seines Kontos insgesamt;
  • Nichtübereinstimmung der Geolokalisierung von Schlüsselelementen des Nutzers (Staatsangehörigkeit/Wohnsitz, Mobilfunkanbieter, Geolokalisierung der IP-Adresse, BIN-Nummer der Karte usw.);
  • Grundsätzliche Ablehnung eines Telefon- oder Videoanrufs, Nichtbereitstellung eines Fotos des Nutzers mit dem Ausweisdokument in der Hand (auf Anfrage);
  • Abgleich der Geräte-ID des Nutzers (Telefon, Computer, Tablet) mit der Geräte-ID eines anderen Kontos in unserem System.

Im Falle einer der oben genannten verdächtigen Aktivitäten wird diese Angelegenheit an die Betrugsbekämpfungsabteilung weitergeleitet, um das Risiko dieses Nutzers zu bewerten und weitere Maßnahmen zu ergreifen. Die Betrugsbekämpfungsabteilung prüft diese Angelegenheit und leitet sie an die zuständige Abteilung zur weiteren Prüfung weiter.

7. TRANSAKTIONSÜBERWACHUNG.

Alle Transaktionen der Nutzer bei Aus- und Einzahlungen müssen den folgenden Anforderungen entsprechen:

  • Wenn die Transaktion mit einer Zahlungskarte durchgeführt wird, muss der Name des Karteninhabers mit dem Namen des Inhabers des Website-Kontos übereinstimmen. Dies bedeutet, dass die Verwendung von Zahlungskarten Dritter verboten ist.
  • Wenn die Transaktion unter Verwendung einer elektronischen Wallet erfolgt, muss die für diese Wallet verwendete E-Mail-Adresse dieselbe sein, die der Nutzer bei der Registrierung seines Kontos auf der Website verwendet hat.
  • Falls eine Einzahlung über ein Zahlungsmittel erfolgt, über das eine Auszahlung nicht möglich ist, muss die Auszahlung auf das Bankkonto des Nutzers oder auf ein anderes Zahlungsmittel erfolgen, bei dem zuverlässig festgestellt werden kann, dass dieses Zahlungsmittel tatsächlich dem betreffenden Nutzer gehört.
  • Das Unternehmen akzeptiert keine Zahlungen von anonymen Zahlungsinstrumenten (Kryptowährungen, anonyme Wallets usw.).
  • Das Unternehmen zahlt vom Nutzer eingezahlte Gelder nicht auf das Zahlungsinstrument eines anderen Nutzers aus.

8. AUFBEWAHRUNG DER DOKUMENTE UND DATEN DES NUTZERS.

Die während der Verifizierung erhaltenen Dokumente und Daten sowie andere Finanzdaten (einschließlich der Transaktionsdaten und der zugehörigen Belege) werden unter strikter Einhaltung der folgenden Vorschriften gespeichert, aufbewahrt, weitergegeben und geschützt:

  • Die Rechtsvorschriften der Europäischen Union zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung, nämlich die Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung, zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates und zur Aufhebung der Richtlinie 2005/60/EG des Europäischen Parlaments und des Rates und der Richtlinie 2006/70/EG der Kommission;
  • die Verordnung (EU) 2016/679 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. April 2016 zum Schutz natürlicher Personen bei der Verarbeitung personenbezogener Daten, zum freien Datenverkehr und zur Aufhebung der Richtlinie 95/46/EG („Datenschutz-Grundverordnung“ oder „DSGVO");
  • Das Gesetz über die Begrenzung von Verfolgungshandlungen (Gesetz 66(I)/2012) der Republik Zypern;
  • Die Datenschutzrichtlinie der Website.

9. ÄNDERUNGEN UND ERGÄNZUNGEN.

Diese Richtlinie kann jederzeit nach dem alleinigen Ermessen des Unternehmens geändert oder ergänzt werden. Es liegt in der alleinigen Verantwortung des Nutzers, diese Richtlinie regelmäßig auf neue Änderungen und Ergänzungen zu überprüfen. Registrierte Nutzer werden über alle Änderungen dieser Richtlinie über die E-Mail-Adresse benachrichtigt, die bei der Registrierung eines Kontos auf der Website verwendet wurde. Die fortgesetzte Nutzung der Website nach dem Versand der Benachrichtigung gilt als Nachweis dafür, dass der Nutzer die Änderungen an der Richtlinie gelesen und akzeptiert hat.